0

Как защитить банковскую карту

Защита карты Сбербанка от мошенников

Сбербанк принимает все возможные меры для защиты своих клиентов от несанкционированных операций. Ваша карта и доступ к операциям со счетами находятся в безопасности.

Если вы сами не поможете мошенникам обокрасть вас.

1. Интернет-серфинг

Все мы привыкли время от времени кликать по рекламе на различных сайтах. Иногда из-за этого страдают наши компьютеры, ловят вирусв и т.п. В случае, описанном ниже вы рискуете лишиться всех денег со счета.

Старайтесь не переходить в «Сбербанк ОнЛайн» по ссылкам с незнакомых сайтов. Именно таким образом можно нарваться на фишинговый сайт, который мимикрирует под сайт Сбербанка, а на самом деле служит только одной цели — выманить у посетителей личные данные, логин и пароль. Не поленитесь, введите в адресной строке online.sberbank.ru вручную. Либо sbrf.ru, после чего перейдите по ссылке в правом верхнем углу. В будущем браузер сам будет подсказывать вам этот адрес, также не будет лишним сохранить его в закладки.

Некоторые вредоносные программы могут "сбить с толку" ваш браузер, поэтому всегда проверяйте адрес — «Сбербанк ОнЛайн» находится только на online.sberbank.ru и больше нигде! То же самое относится и к различным онлайн-покупкам, для оплаты магазины перенаправляют своих покупателей на страницы оплаты — внимательно следите за этими процессами.

Обратите внимание, что адрес «Сбербанк ОнЛайн» имеет приставку https:// — это защищенный протокол, который передает данные в зашифрованном виде и является наиболее надежным.

2. Потеря телефона (сим-карты)

Если у вас подключена услуга "Мобильный банк" и заключен договор УДБО (универсальный договор банковского обслуживания), потеря телефона может обернуться потерей денег со счета.

Преступный мир не стоит на месте, а движется вместе с прогрессом, иногда его опережая. Вор, укравший телефон, может посмотреть список входящих sms, а увидев сообщения об операциях системы «Сбербанк ОнЛайн» и "Мобильный банк", он будет действовать. И стоит заметить — у него на руках солидный козырь — ключ к системе «Сбербанк ОнЛайн». Дальше — дело техники, злоумышленник может воспользоваться системой "Мобильный банк" и совершить безналичный перевод с помощью смс-сообщения. Благо, возможности такого варианта сильно ограничены (8 000 руб. в сутки). К тому же, полиции будет несложно отследить движение средств с помощью мобильного перевода.

Другим фактором риска является наличие установленного приложения "Сбербанк Онлайн" для Android. Вернее, не оно самое, а данные для входа в личный кабинет, которые некоторые граждане хранят в своем телефоне в виде смс или заметок. Вероятно, это удобно, но не безопасно. Опытный мошенник, завладевший чужим телефоном,переходит в систему «Сбербанк ОнЛайн», где с помощью сервиса получит пароль. Для получения доступа к счету ему также нужен логин, который он может найти в самом телефоне, если вы его там храните. Даже если вы позже решите удалить идентификатор, мошенник может получить его с помощью кард-ридера, либо программы для восстановления утерянной информации с телефона. С помощью телефона преступники могут лишить вас 8000 рублей и, с боьшой долей вероятности, попадутся, а с помощью телефона и логина к «Сбербанк ОнЛайн» они могут полностью обчистить ваши счета и вычислить их будет крайне сложно.

Выводы:

— потеряв телефон (сим-карту), на который подключены «Сбербанк ОнЛайн» и "Мобильный банк" немедленно звоните в Контакт-Центр Сбербанка: +7(495)500-55-50 или 8(800)555-55-50!

не сохраняйте логин и пароль от «Сбербанк ОнЛайн» в телефоне.

3. Скимминг карты

К сожалению, некоторые банкоматы могут быть небезопасны. Для считывания данных с карт, злоумышленники монтируют на картридер банкомата так называемый скиммер. Распознать его можно по накладной клавиатуре — она может показаться излишне объемной или плохо держаться. В некоторых случаях преступники монтируют возле банкоматов камеры для наблюдения и записи пин-кода. Существуют также упоминания о "банкомате-призраке", он не имеет отношения к каким-либо банкам, его хозяева — организованная преступная группа, которая перевозит устройство с места на место. Денег он, разумеется, не выдает, зато оперативно считывает данные с карты. Далее злоумышленники делают дубликат карты и пытаются снять наличность.

Рекомендации по защите от скимминга крайне просты, но очень эффективны:

пользуйтесь проверенными банкоматами (желательно в отделениях Сбербанка);

прикрывайте момент введения пин-кода от кого бы то ни было.

4.

Как защитить банковскую карту

Общие советы по безопасности

Пластиковая карта, "Мобильный банк" и система «Сбербанк ОнЛайн» — все эти вещи призваны максимально упростить и автоматизировать работу со счетами. Все расчитано на взаимодействие без посредников, только клиент Сбербанка и вышеназванные инструменты.

Поэтому пользуйтесь сами и не посвящайте незнакомцев в ваши дела, даже если у вас возникают какие-то сложности. Ни при каких обстоятельствах не сообщайте свой идентификатор и пароль — сотрудники банка не попросят вас об этом по смс или электронной почте. Если возникли проблемы с банкоматом, не стоит просить помощи у незнакомых людей, звоните в Сбербанк или по телефону, указанному на устройстве. А еще лучше — пользуйтесь банкоматами в отделениях, где можно обратиться за консультацией к специально обученному сотруднику.

Таким образом вы сможете не попасться на удочку к мошенникам, работающим по схеме "Ливанская петля". Эти люди выбирают банкомат "на отшибе" и вставляют в него нехитрое устройство, препятствующее возврату карты из банкомата. Человек вставляет карту и не может получить её обратно, в это время рядом оказывается тот самый "сердобольный" преступник, он проявляет участие и с видом знатока стучит по клавишам, набирая несуществущие комбинации, которые могут помочь в этой ситуации. В одной из этих комбинаций ему требуется пин-код карты. Охваченный тревожными эмоциями, клиент вводит код (или сообщает его мошеннику), но и это "не помогает". Доброхот разводит руками и советует обратиться в банк, написав заявление. Клиент уходит, а преступник спокойно достает устройство, которое не давало карте выйти. Разумеется, вместе с картой.

Если вы потеряли карту или телефон, сразу звоните по бесплатным номерам +7(495)500-55-50 или 8(800)555-55-50!

Настройте смс-сообщения об операциях по вашим счетам — чем быстрее вы узнаете о несанкционированных операциях, тем быстрее сумеете отреагировать.

Вникайте и не спешите. Как говорилось в известном мультфильме: "лучше день потерять…" Чем потом месяцами пытаться догнать свои деньги, исправляя свою же оплошность.

Кредитные карты Сбербанка

Комментарии пользователей

Для нас важно ваше мнение!
Поделитесь своим комментарием или оставьте отзыв о качестве услуг Сбербанка.

Банковская карта — удобный платежный инструмент, позволяющий оплачивать товары и услуги, а также снимать наличные в банкоматах по всему миру.

Как защитить банковскую карту от мошенников?

Однако даже самые надежные системы безопасности, которые постоянно совершенствуют банки, не могут гарантировать сохранность средств клиентов. О том, как защитить карту Сбербанка от мошенников, расскажем в этой статье.

Как защитить банковскую карту от мошенников в интернете?

В большинстве случаев покупки в интернет-магазинах оплачиваются с помощью банковской карты. Достаточно ввести на сайте номер карты, ФИО держателя, срок действия и код безопасности (CVC2/ CVV2) карты, чтобы перевести нужную сумму. Способ этот действительно очень удобен, однако наряду со всеми преимуществами он таит в себе реальную угрозу: без соблюдения мер предосторожности данные банковской карты могут оказаться в руках мошенников.Чтобы не стать жертвой аферистов, рекомендуем придерживаться следующих правил:

  • оплачивайте товары и услуги только на проверенных сайтах и интернет-магазинах, перед совершением покупки на неизвестном сайте почитайте отзывы о нем
  • не оплачивайте покупки с чужих устройств — это позволит сохранить конфиденциальность ваших персональных данных
  • никогда не оплачивайте покупки, если вы вышли в интернет через незащищенную точку доступа Wi-Fi
  • не совершайте покупки из общественных мест, где могут быть установлены камеры, записывающую вводимую информацию
  • опасайтесь поддельных сайтов, которые полностью копируют внешний вид оригинала, но имеют несовпадения в адресе
  • отдавайте предпочтение интернет-магазинам, которые используют защищенное соединение https 
  • если часто совершаете покупки в Сети, заведите для этих целей отдельную карту и не держите на ней большую сумму
  • установите на компьютер антивирусную программу
  • если есть возможность произвести оплату через интернет-банк, то лучше воспользуйтесь им, поскольку данные сервисы используют повышенные меры безопасности
  • если есть возможность оплатить покупку через PayPal, выбирайте этот вариант
  • старайтесь выбирать для покупок сайты, поддерживающие технологию 3D-Secure — данный протокол предназначен для безопасной оплаты картой товаров и услуг в Интернете

Как защитить карту Сбербанка от SMS-мошенничества?

В последнее время для большей убедительности аферисты стали рассылать смс-сообщения, маскирующиеся под сообщения от Сбербанка: они содержат телефонные номера, визуально напоминающие официальные номера банка, они подписаны от имени служб банка. Цель мошенников получить доступ к данным карты. Как правило, подобные лже-сообщения информируют о якобы совершенном переводе средств, о блокировке карты или содержат иную информацию, побуждающую держателя карты перезвонить по указанному в SMS номеру. Мошенники представляются сотрудниками Сбербанка и настаивают на необходимости провести какие-то действия с картой (разблокировать, отменить перевод и т.п.). Для этого клиенту предлагают подойти к ближайшему банкомату и следовать инструкциям "сотрудника". Доверчивые люди собственноручно переводят свои средства на карты и электронные кошельки мошенников или подключают свои карты к услуге Мобильный банк на телефон аферистов, что позволяет последним пользоваться чужими деньгами по своему усмотрению.Отличить мошенническое SMS от сообщения банка можно. Вот несколько советов:

  • Мошенники не знают, какая карта и какого банка есть у клиента. Сбербанк же в своих сообщениях всегда указывает последние цифры номера карты.
  • При необходимости связаться со Сбербанком в его сообщениях всегда предлагается звонить в клиентский центр по телефонам, указанным на самой банковской карте.
  • Официальные смс-сообщения Сбербанка рассылаются с короткого номера 900.

!!!

Сбербанк не рассылает смс-сообщения о блокировке карты, а в телефонном разговоре сотрудник банка никогда не будет выспрашивать конфиденциальные сведения и коды, связанные с картами клиентов.

Как застраховать средства на карте Сбербанка?

Если Вы хотите быть на 100% уверенными в сохранности денежных средств на карте, надежно защитив их от злоумышленников, рекомендуем оформить страховку. Страховка защищает средства от самых распространенных рисков. Ваши деньги будут застрахованы на случай:

  • Несанкционированного снятия с карты мошенническим путем. Вам не нужно будет даже знать, что такое кардинг, фишинг, скимминг.
  • Получения третьими лицами карты и пин-кода при использовании насилия или угроз насилия
  • Использования злоумышленниками поддельной карты со всеми реквизитами
  • Повреждения и/или утраты банковской карты
  • Хищения наличных средств в течение двух часов с момента снятия денег в банкомате

Страховка распространяется на все банковские карты Сбербанка, привязанные к вашему счету. Страховые услуги оказывает страховая компания «Сбербанк страхование». Стоимость страховки зависит от суммы страховой защиты (страховой суммы). Страховка с покрытием до 30 000 рублей обойдется в 700 рублей в год; до 120 000 рублей — в 1710 рублей в год; до 250 000 рублей — 3510 рублей в год. Оформить страховку можно онлайн на сайте online.sberbankins.ru или в отделении банка.
Поделиться в социальных сетях: автор: Дмитрий Говорунков
Перепечатка материала "Как защитить карту Сбербанка от мошенников" без письменного разрешения редакции vklady-v-sberbanke.ru запрещена.

ВЕСЬ СПРАВОЧНИК ВКЛАДЧИКА СБЕРБАНКА

Страхование карты сбербанк от мошенничества

С приходом бесконтактной системы оплаты, онлайн-платежей и интернет-банкинга уследить за сохранностью денежных средств на карте становится сложнее. Отказываться от безналичного расчета в сегодняшнем мире бессмысленно и неудобно, так что IRR.ru предлагает несколько советов, которые помогут предотвратить воровство.

Сохраняйте конфиденциальность

Мимо проходят сотни людей, и неизвестно, какие намерения возникнут у одного из них. Поэтому нужно быть начеку и не «светить» данными карточки лишний раз. Не оставляйте ее на рабочем столе, а в магазине доставайте непосредственно перед оплатой, не подготавливая заранее.

В ресторане и кафе просите официанта принести терминал для оплаты к вам, и проследите, чтобы вашу карту не уносили. При вводе пароля убедитесь, что вводимые цифры никто не видит.

Пользуйтесь интернет-банкингом только дома и через свою Wi-Fi-сеть — опытные мошенники могут отследить данные, лишь подключившись к той же сети. На домашний ПК установите антивирус и пользуйтесь специальным ПО для безопасных платежей. Сейчас в интернете распространяют вирусы, распознающие необходимые сведения, которые вводят во время оплаты покупок, коммунальных услуг.

Создайте основную копилку

На случай если воры смогут незаметно выудить карточку или разузнать контрольную информацию, стоит распределить всю сумму средств на 2 части. Пускай в одном месте будет большая часть денег, а во втором — небольшая сумма на ежедневные траты.

Реализовать это можно несколькими способами. Первый вариант — оформить в банке вторую карту. Второй способ — открыть депозит без ограничения по снятию денежных средств. Денег на этом не заработаешь (процент для таких вкладов очень низкий), зато средства будут находиться в отдельной «копилке» и перевести их при необходимости можно в любой момент.

Установите лимиты

Метод пригодится для профилактики. Установите лимит средств, которые можно потратить или снять за день. Пускай это будет небольшая сумма для ежедневных трат, которую всегда можно увеличить, если планируются более серьезные покупки. Так воры не смогут ни снять, ни перевести денег больше, чем установлено.

Если вы потеряли карточку, но не уверены, что ее «стянули» мошенники, то попробуйте установить лимит в 0 рублей, чтобы никто не смог совершать оплату и переводы. Однако если карта не обнаружится, заблокируйте ее.

Не сообщайте контрольные данные

Существует множество схем, по которым преступники узнают контрольную информацию: номер, срок действия, имя держателя, CVC2/CVV2 коды с обратной стороны.

Это могут быть липовые сообщения якобы от банка со ссылками на фишинговые сайты, где клиента попросят ввести информацию. С виду они выглядят как официальные ресурсы, но название сайта будет отличаться на несколько букв.

Может дозвониться автоответчик, который сообщит, что карта заблокирована. Требуют все то же — контрольные сведения. Звонят и консультанты-оборотни:  представляясь сотрудниками банка, они выуживают у людей реквизиты.

На любом сайте банка указано, что сообщать PIN-коды и CVV-коды нельзя даже операторам поддержки и сотрудникам офисов. Так что эту информацию строго держите в секрете.

Пользуйтесь электронными кошельками

Для шоппинга в интернете лучше завести отдельный электронный кошелек. Тогда не придется лишний раз задействовать основную карточку на стороннем ресурсе. Просто переведите необходимую сумму на кошелек и с него оплатите покупку.

Не жалейте денег на SMS-уведомления

Лучше подключить пакет SMS-обслуживания с оповещениями после каждого снятия средств. Тогда вы сразу сможете заметить активность и пресечь потерю средств.

Пользуйтесь банкоматами в офисе

Существует несколько способов воровства через банкоматы:

  • Заклеивание скотчем отверстия с деньгами.

    Как защитить банковскую карту от виртуальных мошенников

    После того как добрый незнакомец подскажет бежать в банк, его подельник достанет ваши деньги;

  • Скримминг. Специальное устройство копирует данные с магнитной полосы;
  • Видеокамера. В отсеке с буклетами проделывают отверстие и вставляют миникамеру, которая снимает, как вы вводите пароль;
  • Накладка. На клавиатуру сверху устанавливают накладку-иммитацию, которая запоминает комбинацию цифр;
  • Ливанская петля. В принимающее карты отверстие вставляют карман, который захватывает «пластик».

Выход из этих ситуаций один — снимать деньги только в офисах, где на каждом шагу есть камеры, и установить самодельные механизмы просто невозможно.

Методы защиты пластиковой карты

Банковская карта – главный хранитель всех сбережений. На ней могут лежать и зарплата, и деньги для будущих покупок и кредитных взносов, и важные накопления на случай беды. Но как защитить ее? Что придумали для хищения ваших данных преступники? Что можете предпринять вы? Что нужно делать вашему банку? Вы должны это знать. Залог сохранения вашей карты – это внимательность и осведомленность.

Как защитить свои личные банковские данные?

Современная пластиковая карта – это невероятно ценный кладезь ваших самых важных личных данных и универсальный доступ к вашим денежным средствам. Именно поэтому она является важнейшей целью многих преступников. Причем, самые умелые и осведомленные злоумышленники, которые хотят получить доступ к вашей карте, вовсе не попытаются ее украсть вместе с пин-кодом. Чаще всего, они пользуются более виртуозными способами кражи персональных данных.

Сущность защиты банковских пластиковых карт

Простейшие банковские карты впервые начали использоваться в ходу в середине 20 века. Первые прародительницы пластиковых карт, в плане защиты, были обеспечены индивидуальным номером и именным обозначением владельца карты. Более поздние версии банковских карт уже имели на своей поверхности магнитные полосы. Сегодня изготовление пластиковых карт поставлено на поток множеством компаний.

Сначала объем информации на такой полосе был ничтожно мал. Но позднее и здесь произошли доработки: на карте стало храниться больше данных. Ну, и наконец, к 90-м годам карты обзавелись чипами, которые выполняли, примерно, те же функции, что и магнитная полоска, но были защищены необходимостью ввести пин-код. В 1996 году именно карты, оснащенные всеми вышеперечисленными методами защиты, стали считаться стандартными.

В 2003 же году некоторые банковские карты и вовсе перестали контактировать с банкоматами во время операций. А со временем к стандартным видам защиты карты добавились индивидуальные подписи владельцев в специальном поле и множество видов особых логотипов и символов. Такие, более современные и улучшенные способы защиты карты сейчас могут комбинироваться в одном экземпляре.

Что нужно преступникам от вашей карты?

Разумеется, современным преступникам сама ваша карта нужна чуть ли не в последнюю очередь. Сейчас, им важен хотя бы недолгий контакт с ней, для добычи всех нужных данных. Каких именно? В основном тех, которые используются для оплаты товаров и услуг в сети интернет: индивидуальный номер, даты выдачи и окончания срока службы карты, фамилия и имя владельца. Плюс обязательно им понадобится код с задней стороны вашей карты.

Простейшие способы хищения данных

Самый распространенный способ хищения данных с карты – это «псевдо считывание» их банкоматом. В него, а именно в приемник карт, помещается преступником специальное устройство, оснащенное считывающей головкой. Когда ваша карта входит в банкомат, устройство быстро «снимает» с нее все ваши данные. Для магнитных полос используется свое устройство. К тому же, преступник может установить за вами мини-слежку, спрятав в банкомате камеру, которая заснимет ввод пин-кода. Или может установить псевдо клавиатуру. Она то и запомнит последовательность цифр.

Более гениальные и продвинутые преступники предпочитают действовать масштабно: взламывают систему банка, например. А более удачливым воришкам свои данные вы можете сообщить сами. Они просто позвонят вам, назовутся работником банка и вытянут из вас и номер, и данные, и все коды.

Вывод: если не хотите остаться без денег, то относитесь тщательно к их охране. Проверяйте банкоматы на наличие камер, клавиатур. Приемник обследуйте на нахождение в нем тех самых считывающих приборов. Если вы не верите банкомату: он дает сбои или внешне поврежден, то и не пользуйтесь им. Не поленитесь, найдите надежный пункт снятия денег под охраной и видеонаблюдением, лучше пользоваться подобными устройствами, которые установлены прямо в стационарных отделениях банков.

Магазинные воришки

Банкомат – это не единственное место возможного хищения ваших банковских данных.

Как защитить банковскую карту от мошенников

Задумывались ли вы: кому даете свою карту на кассе для оплаты? Честные ли это люди? Не стоит ли у них на кассе никакой «считыватель»?

Ведь именно на кассу его можно поставить совсем без труда. И даже самые обычный кассир всегда сможет быстро переписать все ваши данные с карты от руки. А при налаженном процессе хищения, даже скопирует вашу карту и отдаст вам фальшивку. Именно так большинство клиентов магазинов и лишается потом своих денег.

И снова вывод: при оплате в магазинах картой, всегда осматривайте ее после, вводите пин-код тайно и сохраняйте чек об оплате. Вы должны делать все возможное для собственной безопасности.

Бесконтактные кражи и хакерские атаки банков

Самый масштабный и сложный способ воровства данных – это хакерский взлом банковской системы. Он приносит преступникам миллионные прибыли. При этом свои деньги теряют десятки и сотни тысяч людей. Как обезопасить себя от такого вида кражи? К сожалению, никак. Только при обращении в банк с просьбой поменять карту.

Самый современный, пожалуй, способ для воровства: использование бесконтактных карт. Именно эти карты преступник может даже не держать в руках. Он просто поднесет к ним терминал и, вуаля, он все оплатил, а вы и не заметили. Правда, оплатить он сможет покупку максимум на тысячу рублей. Что, в некоторой степени, радует. Чтобы обезопасить вашу бесконтактную карту, вам придется ее надежно прятать или носить в специализированных чехлах (пластиковый картхолдер), которые не пропустят сигнал для считывания.

Хитрости нет, зато есть сила

Ну, а большинство воров, традиционно прибегает к самому простому и действенному виду хищения данных: к прямому грабежу и угрозам. Такие воры могут встретиться вам возле банкоматов ночью или в пустом районе города. Именно поэтому, в первую очередь, каждому держателю карты стоит ей пользоваться в оживленных и охраняемых местах.

Выводы

Итак, прочитав эту статью, вы должны прийти к следующему. Первое – хранить деньги на карте не так уж и безопасно. Второе – защищать карты должны, изначально, вы сами. Третье – пользоваться картами надо такими, которые оснащены всеми традиционными и новейшими системами защиты. Четвертое – ваш банк тоже должен постоянно совершенствовать ступени своей защиты, вовремя блокировать вашу карту, а также предлагать вам в идеале специальную СМС-рассылку о проведенных операциях. Еще лучше, если при снятии денег ваш банк будет требовать ввод пароля, пришедшего на ваш телефонный номер. Вряд ли преступник доберется одновременно и до вашего мобильника, и до карточки.

Все статьи

admin

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *